Las finanzas siempre han sido un tema delicado de tratar y la situación parece tomar mayores complicaciones cuando se habla de las finanzas en pareja, a tal punto que 4 de cada 10 personas consideran que la ‘infidelidad financiera’ es tan grave como la salud emocional.
De acuerdo con Grupo Bursátil Mexicano (GBM), este tipo de infidelidad, que consiste en mentir y/o esconder información financiera a la pareja, es más grave que cualquier otra para el 5% de las personas.
En México, cada año se celebran miles de matrimonios —en 2024 se alcanzaron los 486,000 según cifras del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (Inegi)— en donde las parejas comienzan a construir un proyecto de vida en el cual las decisiones que involucran dinero no sólo influyen en el patrimonio, sino también en la estabilidad y dinámica de la relación.
Aunque el 55% de las personas en relaciones formales cree conocer completamente las finanzas de su pareja, el 45% admite que no es así, según la empresa de servicios Bankrate.
¿Cómo proteger las finanzas en pareja?
Aunque pudiera parecer paradójico, involucrar a un tercero en la relación se presenta como una buena alternativa: un asesor financiero, quien podría crear un espacio neutral para estructurar de buena manera un plan que contemple ingresos, deudas, hábitos y expectativas.
En una relación de pareja, el asesor financiero cumple un papel fundamental al abrir conversaciones que muchas veces se postergan al traducir metas individuales en una estrategia patrimonial compartida. Con acompañamiento profesional, el dinero deja de ser un punto de fricción para convertirse en una herramienta de planeación, claridad y bienestar a largo plazo
señalaron expertos de GBM Advisors.
El especialista ayudará a la pareja a transformar sus metas individuales en una nueva estrategia que permita cumplir objetivos como la adquisición de una casa, invertir para el retiro o construir un patrimonio familiar.
Asimismo, se podría contar con una planeación adecuada para hacer frente a diferentes escenarios como los cambios de ingresos, emergencias o proyectos de largo plazo. El objetivo del experto deberá ser encargarse de generar estabilidad y confianza.
Finalmente, hay que subrayar que no todas las parejas manejan su dinero igual, ya que existen modelos compartidos, separados o mixtos.
